Содержание
Открыть счёт — полдела. Банки в ОАЭ регулярно пересматривают клиентов, и счёт может быть ограничен или закрыт, если что-то не сходится.
Частые причины
- Оборот по счёту не соответствует заявленному в анкете
- Нет документов к крупным или необычным операциям
- Контрагенты из юрисдикций повышенного риска
- Устаревшие документы компании или бенефициаров
- Длительное отсутствие операций
- Информация о бизнесе не совпадает с реальной деятельностью
Что такое KYC и периодическая проверка
Банк обязан знать клиента: кто бенефициары, чем занимается компания, откуда деньги. Раз в несколько лет, а при необходимости чаще, он запрашивает обновлённые документы. Если ответить поздно или неполно, счёт могут заморозить.
Как снизить риски
- Честно и подробно описывайте бизнес при открытии
- Следите, чтобы операции соответствовали описанию
- Заранее готовьте договоры и инвойсы по крупным платежам
- Вовремя обновляйте лицензию, визы и Emirates ID
- Отвечайте на запросы банка в срок
- Не используйте счёт «на всякий случай» без операций
Что делать, если счёт ограничили
Не игнорируйте письма банка. Запросите перечень документов, подготовьте их и отвечайте в срок. Если счёт закрыт, потребуется подбирать новый банк и корректно описывать причину.
Банк не обязан объяснять причины закрытия. Лучшая защита — прозрачность и порядок в документах.
Мы помогаем и с первичным открытием, и с повторной подачей: страница открытие банковского счёта. Об этапах — в статье Как открыть банковский счёт.